持有的基金净值怎么看

单位净值和累计净值

基金净值是指每份基金在某个特定时点的价值。在基金产品中，我们经常会看到两个重要的净值指标，即单位净值和累计净值。单位净值是指每份基金的净值，通常以元为单位。累计净值是指在某段时间内，基金持有者所持有的基金单位净值的总值。在基金投资过程中，我们需要对这两个指标进行深入了解和分析，以便做出正确的投资决策。

1. 如何查看持有的基金净值

我们可以通过以下几种途径查看持有的基金净值：

1. 在支付宝上查看：打开支付宝软件，点击“基金”，然后点击“持有”即可查看。累计收益是指基金账户内所有基金产生的收益，包括基金所有基金买入卖出的盈亏情况。

2. 在基金公司官网查看：一般在股票清算后，各基金公司会陆续公布当日各基金净值，可以登录各基金公司官网查询。

2. 如何看自己买入时的基金净值

当我们想要了解自己买入时的基金净值时，可以通过以下几种方法进行查询：

1. 根据基金净值走势图：寻找近期的低点和高点，分别作为支撑位置和压力位置。当基金净值跌破支撑位时，基金净值可能下跌；当基金净值突破压力位时，基金净值可能上涨。

2. 在蚂蚁财富APP上查看：打开蚂蚁财富APP，点击上方的“基金”，然后选择需要查询的基金，即可查看到买入时的基金净值。

3. 基金净值的影响因素

基金净值受多种因素的影响，包括股票、债券等投资品种的涨跌、分红以及巨额赎回等。下面我们具体了解一下这些因素的影响：

1. 股票和债券等投资品种的涨跌：基金净值受到所投资品种价格的影响，当所持有的股票、债券价格上涨时，基金净值也会上涨；当所持有的股票、债券价格下跌时，基金净值也会下跌。

2. 分红：分红后，基金的单位净值会下降。因为分红是将部分收益返还给基金持有人，导致基金规模缩水，单位净值相应下降。

3. 巨额赎回：巨额赎回对基金净值的影响可正可负。一方面是赎回费计入基金资产，持有时间越短，被计入基金资产的比例越高，基金净值下降；另一方面，巨额赎回会导致基金规模缩水，从而可能影响到基金的投资策略和绩效。

4. 基金净值的复权计算

基金净值的复权是指在特定日期对基金净值进行调整，以考虑拆分、合并等因素的影响。复权后的净值更为准确，能够真实地反映基金的净值增长情况。具体计算方法如下：

在使用拆分算法计算基金净值增长率时，需要根据具体情况选择前复权或后复权。一般情况下，如果是长期持有基金的投资者，可以选择后复权净值计算基金的净值增长率。

5. 基金净值的计算方式

基金资产净值总额等于基金资产总值减去基金负债。基金资产总值包括基金所持有的上市股票、认股权证、公债、公司债券、金融债券等债券，短期票据等。基金资产净值总额可以通过以下方式进行计算：

假设某基金持有的某三种股票的数量分别为A、B、C，对应的股价分别为P1、P2、P3，则基金资产净值= A * P1 + B * P2 + C * P3。

通过以上介绍，我们可以更好地理解和应用基金净值的相关知识，从而更加准确地评估和选择适合自己的基金产品。