基金价格是净值吗 基金市场价格和净值

基金价格是净值吗 基金市场价格和净值

1. 基金单位净值的含义

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

2. 基金价格和净值的关系

你看到的基金价格是当天的估值，当天的涨幅也是预估的涨幅或跌幅。每款基金得出最后净值的时间各不相同，一般在晚上8:00左右开始公布。有些基金的整理可能会需要大量时间，但最迟也不会超过当天24小时。

3. 投资者和基金的关系

一个投资者投资了100元到一只基金，假设他是唯一的投资者，那么目前基金的资产净值是100元，单位净值是1.0元/份，一共100份。经过一段时间，基金通过投资（比如股票或者债券）获得了一定收益。

4. 基金投资的风险偏好

7. 你是一个低风险厌***型投资者，你应当买：货币市场基金、债券基金、收入型基金。

8. 你是一个高风险厌***型投资者，你应当买：股票。

5. 基金市场价格和净值之间的关系

通常情况下，和股票价格相比，基金是组合投资，净值的波动要小得多。虽然没有涨跌停，但是理论上讲，即使该基金持有的个股全部涨/跌停，其净值涨/跌幅也应该在10%以内。

当基金市场价格为0.90元、份额净值1.00元时，该基金的折（溢）价率反映封闭式基金的净值与市场价格之间的关系。

关于货币市场基金每天份额净值的说法，每日基金份额净值会随基金收益率的变化而变动。

我国第一只开放式基金是华安创新基金。

某基金管理公司旗下有一只债券型基金和一只按固定价格1.00元报价的货币市场基金，会计核算处理不同。

我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。