开放基金估值净值 开放基金估值净值怎么算

开放基金估值净值 开放基金估值净值怎么算

1. 基金单位净值的定义

基金单位净值的计算公式为：基金单位净值=（总资产-总负债）÷基金单位总数。

总资产指基金拥有的所有资产，总负债指基金运作及融资时所形成的负债，基金单位总数指发行在外的基金单位的总量。基金单位净值指每份基金单位的价值。

2. 开放式基金的估值

(1) 基金份额净值按照每个开放日闭市后，基金净值除以当日基金份额来计算。

(2) 日常估值由基金管理人进行，每个交易日估值后发给基金托管人。

(3) 基金托管人进行复核，并回馈给相关方。

3. 基金单位净值的计算方法

基金单位净值的计算公式为：基金资产净值=基金资产总值-基金负债总值；基金单位净值=基金资产净值/基金单位总份数。

基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他投资等。

4. 基金净值变化

基金净值可能受市场波动因素影响而变化，导致基金投资者可能出现盈利或亏***的情况。因折算、分红等行为也会导致基金单位净值的变化，但不会改变基金的风险收益特征。

5. 基金的估值

基金估值的定义：按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。基金估值是计算基金份额资产净值的关键，而基金往往分散投资于证券市场中的各种投资工具。