为什么基金的单位净值和累计净值不一样 基金单位净值和累计净值相差越少还是越多

1. 单位净值和累计净值的定义

2022年11月15日12:30基金单位净值是指基金当前每份的净值，是交易和申购赎回的依据。累计净值则是基金自成立以来的累计净值，经历可能导致累计净值高于单位净值。

2. 基金净值变化

2022年7月18日，基金的净值变为100元，单位净值变为1.0元/份，总份额100份，累计净值为1.5元/份。拆分机制可以降低基金单位净值，吸引投资人。

3. 信息比率和超额收益

2021年9月9日，信息比率是单位跟踪误差所对应的超额收益。信息比率越大，表明基金在同样跟踪误差下能获得更大超额收益。

4. 单位净值和累计净值的计算差异

2021年06月05日18:21基金单位净值是计算日基金资产净值除以份额总数得出的价值，去除了分红。累计净值大于单位净值。

5. 基金份额购买

2020年3月23日，虽然购买金额相同，但由于基金单位净值不同，购买的基金份额可能会不同。累计净值体现基金成立以来的累计收益。

6. 分红对基金单位净值的影响

2023年3月19日，分红后基金单位净值会回到之前水平并继续反映最新收益情况。累计净值和单位净值的计算方式不同，可能让投资者混淆。

7. 单位净值和累计净值的区别

4、区别1:定义不同单位净值为每份基金当日的价值。累计净值加上分红后的净值，反映基金上市以来的收益。

8. 开放式基金和成长型基金

2023年5月8日，开放式基金指随时向投资者发行或赎回基金份额。成长型基金则是专注于资本增值。

9. 基金净值的实时估值

2023年7月24日，基金净值存在滞后和不准确问题，可能引发追涨杀跌。基金净值关乎基民的投资成果，需谨慎对待。