做理财师需要什么条件 理财师怎么工作

作为个人理财师需要通过RFP资格认证，向机构客户提供理财服务。国内的RFP广泛应用于各类理财机构。个人理财师可以服务于银行、保险、证券、基金以及其他金融机构，从事投资管理等工作。

1. 申请资格认证

要参加培训并通过国际金融理财标准***会授权的培训机构颁发的“AFP金融理财师培训合格证书”，并在4年内完成资格认证申请。

2. 就业机会

理财规划师的就业机会主要在国企银行、证券公司、保险公司等金融机构，也可以在商业银行和外国银行就业。

3. 理财类证书

AFP和CFP证书对于银行理财工作有硬性要求。持有这两个证书可以提升专业能力和竞争力。

4. 理财标的安全

在理财过程中，要注意投资标的的安全，包括选择存款、股票、保险等投资方式，确保风险可控。

5. 薪酬待遇

理财规划师的薪酬较高，甚至比平均薪酬高出50%以上。持有高含金量的证书如RFP可以提升薪酬水平。

6. 专业知识和服务意识

优秀的理财师需要具备丰富的专业知识和主动服务意识，能够为客户提供定制化的服务。

7. 就业职业范围

金融学银行理财专业毕业后可以从事证券公司、银行、公司财务、信托公司等工作，就业面广，但对学历有一定要求。