什么叫融资客户 融资掮客是否违法

融资客户和融资掮客是否违法

很多实际承揽融资业务的不是中介公司的法人和高管,而是将中介公司变成‘影子公司’,化身背后操盘的‘资金掮客’。

现有法律法规对其行为是否构成犯罪还没有具体的规定，这使得“资金贩子”有恃无恐，与外界资金使用者相勾结,以正当的经营活动做掩护,使巨额资金从金融机构非法流出，体外循环。

掮客表面上是为获取所谓的中介费,而实为共同诈骗行为。金融掮客存在的隐患:金融机构方面。一些金融机构竞争无序,为了拉客户不择手段,有的采取高息的办法揽储,使得融资“掮客”也趁机采用正常利息之上,额外再付高息的办法做“资。

使实际拥有汇票的金融主体暨票据业务行为主体（形式上是村镇银行，但实质系票据掮客）得以在相关银行同业票据融资业务中隐匿，并由商业银行以自身身份为“村镇银行”（实为票据掮客）。

“医美掮客”则是主打暴利和用户群体特征:先说风月场所的小姐姐们,兜里有钱(否则谁干这行当)

舍得花钱(钱来的容易,自然出手阔绰)

深圳证监局连发三张证券经纪业务罚单,两名证券从业者及一家券商营业部因违规操作客户证券账户...

不充当社会融资掮客，不与借款企业、资金掮客、典当行、小额借款公司、担保公司存在资金往来，不利用银行员工身份进行民间借贷或集资活动。

严厉打击民间高利贷行为，对于脱离实体经济的各类非法集资和民间高利贷行为要严厉打击同时建立科学监测体系，跟踪民间借贷变化。

客户开销户资料永久性保存，客户账户交易记录自交易记账之日起保存十五年。

如若不涉及行贿,融资中介行为不一定违法违规。