现金汇款超过20万需要什么 现金汇款超过20万需要什么资料

现金汇款超过20万需要什么 资料

概况

根据规定，单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金需要进行监管。

详细介绍

前往对公账户所在银行的柜台，填写汇款单进行汇款，需要支付相应的手续费。这种方式的优点是可以确定收款人的信息准确，并且款项通常当天到账。

具体内容

根据***规定，超过一定金额的外币需到银行开具外币携带证，超出更高金额需要到外汇管理局办理携带证。银行对外汇交易也进行严格审查。

资料要求

个人账户超过一万元的现金汇款需要提供汇款人的身份证；单位账户则需要单位财务人员提供含单位预留印鉴的业务委托书或单位预留印鉴本身等资料。

反洗钱监管

一次性存入20万元现金需要向***反洗钱监测分析中心报告。任何超过规定金额的现金交易都需进行相应的监测和报告。

银行审核

***银行具有对汇款进行审核的义务，特别对超过1万美元的汇款进行特别关注。他们会核查汇款者填写信息的真实性，以防止虚假交易和洗钱行为的发生。