西联汇款是洗钱吗 西联汇款是啥

西联汇款是一种常见的跨境汇款方式。下面是关于西联汇款的相关信息：

1. 西联汇款的收汇凭证

西联汇款的收汇凭取的是十位监控号，收到西联汇款时，只要能出示和汇款信息上收汇人姓名相一致的身份证明外加十位监控号即可收款。但是汇款有额度限制，一般不会超过1万。

2. 西联汇款反洗钱计划

2020年9月起，西联公司制定并积极履行反洗钱计划，遵守所在***的法律和法规，旨在防止洗钱活动。

3. 人民币汇款问题

西联汇款不支持人民币汇款，如果需要向***汇款，只能使用电汇。人民币跨境汇款目前只支持单位用户，个人用户暂不可用。

4. 不符合西联公司标准的汇款

有时候可能是因为未注意到西联公司的反洗钱计划、反恐怖融资活动等政策规则。客户名字与西联的黑名单或***制裁名单相匹配时，汇款交易可能会受到干扰。

5. 反洗钱导致汇款拦截

如果汇款中的信息与银行的反洗钱部门黑名单匹配，会导致汇款被拦截，需要等待合规部门调查后才能放行。这可能会导致汇款不能及时到账。

6. 西联汇款收益和手续费

西联汇款的手续费由付款方承担，收款的成本为零。优点是收款迅速，几分钟到账，缺点是老外容易产生不信任，限制了商家的交易量。