基金折算当天的收益算吗 基金折算期间涨跌有收益吗

基金折算当天的收益算吗 基金折算期间涨跌有收益吗

在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金单位净值相应降低。如果在交易日折算，基金的涨跌会产生盈亏；如果是在非交易日折算，基金不涨不跌，不会产生盈亏。

2022年7月18日获得非常良好的收益，单位净值达到了5.0元/份。这时候很多投资者想买入这只基金，但是有一种“净值太高了会不会涨不动了”的想法。为了继续吸引这部分投资者，基金决定按照1:5的比例进行拆分。

《货币市场基金管理暂行规定》第九条规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中约定收益分配的方式为红利再投资，并应每日进行收益分配。

收益率以基金复权单位净值计算。基金过往业绩不预示未来，基金有风险，投资需谨慎。在2016.1.1-2020.12.31的611只产品中，有1只产品于2021年4月23日清盘。

基金折算当日的收益=(当日市值-昨天市值)*份额。基金份额折算后，基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但持有人持有的基金份额占比例不变。

基金确认份额后开始计算收益，15点之前购买基金算当日交易，15点之后购买算下一交易日交易。基金份额根据购买那天收盘后的基金净值折算。

货币基金投资看净值，收益来自利息差；股票型基金关注年化收益，较大波动；债券基金在假期通常有收益，计息按360天，非交易日也有收益。

基金分红分为现金分红和红利再投，前者派发现金给投资者，后者将分红再投资。