如何劝客户做基金定投 劝说客户购买基金话术

关于如何劝客户做基金定投和劝说客户购买基金的话术

1. 为何建议客户做基金定投

1）检视一下，客户投资基金不赚钱的原因

客户往往对市场走势判断不准确，定投可以规避单次投资时机不准确的风险。

2）客户总是试图判断市场走势，想要寻求低买高卖

基金定投可以帮助客户消除短期波动干扰，形成中长期资产增长。

3）任何一个证券市场都是有波动，我们不能只享受收益而不能接受波动

通过基金定投，客户可以逐步建立持续投资的理念，抵御市场波动。

2. 如何开门话术引导客户进行基金定投

“近期股市调整幅度很大，投资要谨慎，我们建议客户通过定投方式参与投资”

这种开门话术可以提醒客户市场风险，同时推荐定投产品的优势。

“定投型产品具有低风险较高收益的特点，许多客户长期定投后取得了较好的投资收益”

案例引导，能够展示定投长期积累的效果，增加客户信心。

3. 如何应对客户疑虑

“别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？”

针对这一疑虑，可以逐步解释基金的投资特点及风险，帮助客户理解基金价值投资的长期性。

“我是银行的贵宾客户，他们在给我提供基金购买服务，是否值得信任？”

强调基金公司专业性和透明度，帮助客户克服对陌生基金产品的不信任感。

4. 营销话术指导

“您经常有定期储蓄的习惯，是我们的老客户了，很高兴能为您服务”

利用客户的消费习惯作引导，增加客户对基金定投的接受度。

“您真会理财，不像许多人存的钱一到期就把它提走花掉”

夸奖客户理财能力，借此引导客户将闲置资金转化为持续增值的投资。

5. 宣传基金定投及收益

走村串户进行宣传，做好解释工作，劝说有经济能力的客户及早归还借用款项，并与客户分享基金定投的盈利案例，吸引客户参与。

通过以上方法和话术，可以更好地劝说客户做基金定投，让客户看到长期持续投资所带来的财富增值和稳定收益，从而提高客户的投资意愿和定投观念。